企业财资管理数字化转型亟需利器 招行发布CBS7

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11月28日，招商银行在杭州发布了新升级的金融管理云cb7。Cbs即“现金管理跨行解决方案”，是招商银行为满足集团企业、跨国企业和各种行政机构的综合资金管理需求而开发并推出的专业资金管理系统。历经七个版本的反复，凭借招商银行的自主技术创新和行业顶尖客户的管理经验，不断引领财务管理的创新和改革。升级后的cbs7平台集成了rpa流程机器人、bi大数据分析等新技术，基于六大金融服务:全球银行账户视图、高效稳定的收付结算、简化的内部资本定价、动态资本风险监控、综合投融资管理和智能大数据分析，将有效帮助企业构建卓越安全的金融管理体系，加快金融资源数字化转型。

数字化浪潮下企业财务管理系统的变革

随着数字化的推进，各行各业都在扩大数字技术的应用范围，新一轮数字化浪潮已经到来。领先企业已经通过数字化重建了他们的业务能力，其中最重要的一个方面是金融和金融资源组织的数字化能力。招商银行和安永联合发布的《2018年中国企业资金管理白皮书》显示，资金管理的内容日趋复杂和专业化，传统的资金管理手段和工具难以承受。超过70%的企业首席财务官表示，企业的财务管理必须转型，才能发挥积极创造价值的作用，迎接数字时代的挑战。

与此同时，经过40年的改革开放，中国企业控制的金融资源和金融资源达到数万亿，特别是在过去的十年里。企业财务管理的对象越来越复杂，难度也呈几何级数增长。许多行业领袖的首席财务官和财务总监在实践中深刻感受到了这一前所未有的挑战，迫切需要应对和突破这一局面。随着中国经济从高速发展阶段向高质量发展阶段的转变，资源驱动的粗放型发展模式难以为继。如何对整体有限的财务资源和财务资源进行优化配置和有效整合，是企业管理者需要积极思考的问题。

在这种背景下，对国库管理的需求已经从简单的资金归集转变为基于国库全球可视化、配置和运作的国库管理。企业更加注重依靠现金池、票据池和资本预算进行全面的流动性管理，对资本流动和存量的监控也从注重资本本身的地位转变为与经营活动紧密结合的现金流。支持转型的智能平台在企业财务管理改革的突破中发挥着越来越重要的作用。

Cbs创新引领国库管理的创新与改革

作为资金管理改革的先锋，招商银行早在2007年就率先在行业内推出了集团的资金管理系统cbs。凭借其在现金管理、支付结算、跨境金融、供应链融资等方面的专业优势。，它开创了商业银行为企业客户提供数字资金管理解决方案的先河，迄今已赢得超过50，000家企业客户的信任。

从技术角度看，招商银行应用了云计算、人工智能、bi大数据分析、rpa过程机器人等最新技术。，允许cbs真正授权集团企业资金管理的价值创造；独特的“公共云+金融云”混合云架构，使cbs具备高性能的业务响应能力，帮助企业快速构建高安全性、易操作维护、扩展性强的资本业务数字中间站。集团企业不需要建立自己的机房服务器，cbs提供不间断的服务更新和持续交付架构，可以快速满足企业管理升级的需求。

从金融安全角度看，cbs采用与金融机构核心业务系统同等安全级别的技术架构，多层传输加密和防火墙保护，7*24小时专业运维服务，远程主动-主动应用级容灾支持，使系统具备金融级信息安全和系统安全。

从渠道覆盖来看，cbs成熟的银企直连接口集成和全球首个swift报文通信端到端接入方案，支持覆盖200多个海外国家的150多家国内商业银行和10000多家银行及非银行金融机构的账户管理，实现多币种、多语种、跨时区的业务处理自动化，帮助企业高效构建全球一体化金库。

值得一提的是，cbs也是业内首个推出中英双语版app的公司，它支持与pc实时同步的业务处理，让财务人员可以随时随地轻松进行资金管理。

金融技术帮助cb7升级

据悉，在金融技术的帮助下，新推出的cbs7实现了四大功能升级。

首先，大力推出的bi大数据分析帮助企业建立高效的决策中心。Cbs7率先推出业界领先的bi内核引擎。借助开放的数据服务平台、分布式计算和多租户权限隔离技术，深度提炼成千上万个集团企业的数千份统计报表，通过财务数据的可视化展示，帮助企业快速建立资本和业务分析的基础；大数据处理技术支持的自定义数据集，可自由拖放的统计指标，使方便、开放和智能的个性化分析成为可能；Bi管理驾驶舱显示资金总额、账户余额、账号、资金流分析、银行融资、抵押品、预算执行、资本到期等。通过多维图形指示器。多层次渗透式交互和实时联动分析支持财务数据在用户面前直观清晰的展现，大大提高了企业财务分析和决策的效率，帮助企业快速构建智能、全面、高效的财务大数据分析中心。

第二，支持rpa过程机器人和api超级直接连接技术，为银行和企业提供更灵活、更轻便的端到端对接方案。目前，以机器人为代表的人工智能正经历着快速发展和广泛应用的黄金时代。cbs7与最先进的rpa(机器人过程自动化)技术相结合，是业界第一个推出基于saas的轻量级共享资产管理机器人。与市场上“一个客户，一个讨论”的本地rpa模式不同，cbs7的rpa依次激活网银u盾，查询账户余额，下载流量明细和收据，自动执行银行对账、余额调整表编制、凭证录入、收据打印等流程。除了现有银行的传统银企直连服务之外，它还提供了一种更轻便的资金管理解决方案，帮助客户避免在传统模式下需要银企直连。

此外，以微服务、集装箱化、devops和连续交付为代表的云本地基础设施cbs7提供了api超级直接连接服务系统，包括150多家银行的余额查询、详细查询、支付结算、收据获取和其他高频场景，并采用隔离和独立的部署模式，以更小的粒度和更灵活的方式提供更灵活的应用组合服务。

三是新功能交互升级，cbs用户体验再次提升。在交互优化方面，cbs7全面优化功能布局和数据可视化效果，减少干扰，注重内容；主页的卡片设计坚持从用户角色出发，提供了一个自定义的工作台，包括账户概述、待审批、最近交易、到货提醒、我关注的业务、监控信息、存款利率等。，以满足成千上万用户的需求；智能优化操作流程，全面提升用户生产力。

在场景应用和性能扩展方面，cbs7 Fully升级产品的全球用户可用性极大地扩展了跨行业务支持范围，包括跨境汇款跟踪、电子单据在线跨境汇款、境内外资金自动转账和归集，满足了财富管理和外部融资整个场景的应用扩展，比上一代产品高出10倍，增强了持续交付和不间断更新的能力，使cbs7更好地满足企业资本业务的需求。

第四，建立一个在线和离线的二维运行和维护系统，以满足用户随时的需求。针对企业客户项目交付后和上线后的故障处理和使用问题，cbs7建立了一个覆盖全国线上线下、辐射全球的二维运维服务体系。在线智能客户服务系统利用人工智能知识地图随时随地解决用户的问题；围绕中国核心城市建设的本地化运营维护服务中心拥有一支100人的专业运营维护团队，随时待命，确保客户的业务需求得到准确传达和及时满足。

在数字化浪潮下，企业财务管理的变革势在必行。从行业角度来看，cbs7的升级不仅是数字浪潮下招商银行探索金融科技授权公司金融服务转型的结果，也是其在工业互联网时代帮助企业实现财务管理转型责任的体现。未来，招商银行将继续以客户为中心，将金融技术融入基因，继续推进产品和服务创新，以更具竞争力的金融管理解决方案，成为面向复合价值创造者的企业金融管理的最佳合作伙伴。