北京出台13项监管措施反洗钱反诈骗

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新华社北京8月28日电(记者王晓杰、郭玉京)针对当前银行卡业务面临的电信诈骗、盗窃和信用卡发放不规范等突出风险问题，北京银监局近日发布了《关于加强银行卡风险防控的监管意见》。，并出台了13项具体监管措施，有效保护金融消费者的合法权益。

根据意见，13项具体措施主要包括防范银行卡开户风险、严格信用卡信用管理、加强银行卡交易监控等。，重点防范洗钱、电信网络新犯罪等风险。

为了有效遏制银行卡领域频繁发生的电信网络欺诈行为，针对部分业务流程提出了意见，并对监管要求进行了制定和细化。例如，在监管部门提供的账户查询条件下，商业银行在为客户开立新账户和银行卡前，应查询以其名义开立的银行账户和银行卡；严格控制同一客户的银行卡累计开户数量，对账户被严格、审慎冻结的客户办理新开卡业务。

同时，意见督促商业银行主动履行更多的社会责任，通过细化操作规范和业务原则，帮助持卡人主动防范欺诈风险。例如，商业银行应根据实际需要，通过柜台、网银、手机银行等多种渠道，说服客户设置银行卡“账户安全锁”，并锁定交易场所、时间、类型、额度等参数；对于现有银行卡，应主动通知客户在没有海外交易需求的情况下及时关闭海外交易机构。

鉴于近期市场上各类银行卡业务无序竞争，意见强调严禁银行卡及相关捆绑业务通过比较赠送、竞争折扣、加码折扣等促销手段进行恶性竞争。

《意见》还首次引入了“智能风险控制”的概念，明确鼓励商业银行引入交通运输部的个人信用信息、通信运营商、社保、公积金、纳税凭证等外部可信数据，并运用“大数据+模型”技术手段不断完善银行卡风险管理体系。

[我想纠正错误]主编:范玉萌