刚被罚了近6000万 网络支付又被停！这家支付公司怎么了？

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这个第三方支付机构又有麻烦了！几个月前，我刚刚收到近6000万元的罚款，现在我被监管部门责令有序停止网上支付业务。

近日，上海相关监管部门责令迅富信息科技有限公司(以下简称“环迅支付”)在三个月内停止新增特约商户，有序停止网上支付业务。根据《21世纪经济报道》，环迅支付必须停止增加线下商户，只能服务现有商户。此外，在线业务的存量需要完全撤出。

一些业内人士告诉记者，环迅支付因多次违反支付业务规定而受到严厉处罚，这可能与投资者对非法进入外汇平台的大量投诉有关。

今年7月，环迅支付收到了第三方支付机构有史以来最大的罚款(约5939万元)，但具体原因不明。现在，上海相关监管部门已经详细披露了环迅的违规支付行为。

天空调查显示，环迅支付成立于2000年7月，总部位于上海，在长春、天津、北京、南京、杭州、Xi、成都、重庆、武汉、福州、广州和深圳设有分支机构。公司通过该平台为企业提供财务咨询、清算结算、erp对接等服务。

环迅付款已被罚款多次

根据今年7月央行行政处罚信息公告表，环迅因违反支付业务规定被央行上海分行警告，没收违法所得约968万元，罚款4970万元，共罚款5939万元。

据了解，环迅支付存在诸多违规问题，如开展银行卡收单和条码支付实体特约商户收单业务超出批准的业务范围、未按规定办理备案、直接为非法和非法平台提供支付服务、未对交易进行适当监控、未按规定对可疑交易采取有效措施等。

值得一提的是，记者注意到，环迅近年来多次受到处罚。

2018年11月底，环迅支付卷入了一起价值数亿元人民币的原油期货欺诈事件。在许多投资者在一个名为top500fx的虚假交易平台上交易后，环迅支付承担了约80%的资本外流作为主要渠道，因此虚假交易平台和支付公司被投资者举报。

2016年10月，环迅支付福州分行未按照《中央银行非金融机构支付服务管理办法》相关规定履行反洗钱义务，被中国人民银行福州分行罚款22万元，相关责任人罚款1.5万元。

2017年8月，因违反支付业务规定，环迅支付被央行上海总部没收非法所得28.57万元，罚款150万元，共计178.57万元。

2018年8月，环迅支付因违反《反洗钱法》和《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，被央行上海总部处以170万元罚款。

受到处罚的主要原因包括未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份识别数据和交易记录、未按规定提交可疑交易报告以及与身份不明客户进行交易。

非法平台服务多次禁止第三方支付

在过去两年中，为非法平台提供结算服务的银行和支付机构因违反“反洗钱”、未严格审查主体(未能完全实现kyc)和滥用支付接口多次被央行罚款。

“为什么第三方支付为投机和赌博提供了一个支付渠道却一再被禁止，这是一个需要我们认真考虑的问题。我认为，支付机构和银行多次违反“反洗钱”规定，向身份不明的客户提供服务或交易，这仍将是2019年监管的重点。”一位来自支付机构的资深人士告诉记者。

“一些支付机构主动对接非法平台以获取利润。然而，也有支付机构，因为有太多的商家连接，监测方法跟不上，所以会有一些违规。”北京一家支付机构的负责人早前告诉记者。

近年来，为非法交易平台提供在线支付服务的第三方支付机构不少。

2018年，芝罘区公司为多家境外网上交易平台提供非法黄金和外汇投机支付服务，并通过虚拟货物交易，办理无真实贸易背景的跨境外汇支付业务，受到中央银行的严厉处罚。

此外，国富宝信息科技有限公司在2018年因未按规定提供服务或与身份不明的客户进行交易而被罚款4600多万元。