公安部、中国人民银行联合打击整治非法网络支付

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公安部和中国人民银行联合打击非法网上支付

黑钱想偷偷躲起来，没门

鉴于互联网技术和移动设备的迅速普及、支付场景的丰富以及网上支付服务的爆炸性增长，公安部和中国人民银行高度重视网上非法支付新犯罪，多次组织咨询和判断，全面排查案件线索，深入分析非法行业生态，严厉打击网上非法支付活动，全面防范和化解重大金融风险。

在工作中，公安机关依托“信息化建设、数据实战”的工作机制，发现了大量非法网上支付的情报线索，查处了大量非法资金支付结算业务案件。在此基础上，他们深入分析了非法在线支付行业的生态，寻找行业风险漏洞，促进了风险控制防御的加强。今年以来，根据公安部的统一部署，各地公安机关共破获15起重大非法网上支付案件，抓获犯罪嫌疑人一大批，涉案资金540多亿元，取得阶段性打击效果。在辽宁省大连市警方破获的“深圳爱贝公司”案件中，该平台假借“集合支付”为他人提供非法资金支付和结算服务，涉案金额高达92亿元。在浙江省缙云县警方破获的“彩卡公司”案件中，银行工作人员与非法支付平台串通作案。在湖北省汉川警方破获的“上海笛福公司”案件中，平台上设立了72个非法支付渠道，为违法犯罪主体提供服务，交易金额高达131亿元。山东省烟台市警方破获的非法经营案，清除了“抓鸡蛋”、“打字练习”、“趣味跑步”等多个非法平台，关闭了30多个境外赌博和私人彩票网站的国内资金结算渠道。

中国人民银行依托互联网金融风险补救机制，加强监控，积极排查，严厉查处非法支付业务的违法违规行为。今年以来，一批无照经营的支付业务线索被移送公安机关，一大批非法经营案件被查处。

据了解，非法网上支付活动主要有以下突出特点:一是服务对象范围广，为网上传销、非法期货、电信诈骗、网上赌博等各种上游犯罪提供非法资金渠道。帮助他们转移资金，极大地助长了违法犯罪活动的发展和蔓延。二是主体关系复杂，非法支付平台与上游违法犯罪活动之间存在一对多、多对多的交叉服务局面，即一个平台同时为多个违法犯罪活动提供非法支付服务，违法犯罪主体同时使用多个非法支付渠道，主体关系混乱。第三，它鼓励信息交易中“黑色产品”的发展和传播。非法支付平台大量使用空空壳企业和虚假商户，极大地助长了个人身份信息、银行卡信息和企业信息交易中的“黑色产品”。第四，社会危害严重。非法网上支付在合法资金渠道和违法犯罪活动之间搭建了一个“地下通道”，形成了一个“资金池”，帮助违法犯罪资金逃避监管，严重扰乱了金融市场秩序，危及支付安全。

公安部和中国人民银行将密切合作，打击非法网上支付活动。同时，我们号召群众自觉抵制各种违法犯罪活动。(记者张聪)

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