虚拟货币整顿风暴

本篇文章2369字，读完约6分钟

《时代周刊》记者陈泽秀来自北京

在货币圈，一场全国性的清理和整顿开始了。

11月21日？22日，两天之内，北京、深圳、上海等地相继发布公告，称辖区内的虚拟货币交易场所等机构将得到全面安排，一经发现，将严肃处理。警方介入相关案件。据公开信息，最近，北京警方破获了非法数字现金证券交易所的欺诈案件，并逮捕了几十名嫌疑人。

根据全国互联网金融风险专项整治小组办公室对非法集资的界定，任何组织和个人不得非法从事代币发行和融资活动，这在业内被称为“94禁令”。

据权威数据显示，自2019年以来，互助黄金补救办公室已在中国关闭了7个新发现的虚拟货币交易平台，转让并从技术上处置了200多个服务器在海外运行且基本面向中国的平台，共7批，关闭了近1万个相关支付账户，关闭了近300个微信营销宣传小程序和公开号码。

"说白了，这一次是为了清理市场."王佳告诉《时代周刊》记者，在货币圈里有一句流行的话，那就是尊重虚拟货币技术，抑制虚拟货币的交易和投机，打击欺诈和传销。

刘辉表示，虚拟货币原本是一个高风险领域:24小时交易，没有每日限额机制，也没有政策管理，但许多投资者错误地认为这是一个高收益、低风险的行业:“我认为这种攻击是为了震慑恶人，保护投资者。”如果你不打击，恶人可能更无畏。”

叶楠说，虚拟货币在现阶段不能为实体经济提供真正的价值。与此同时，虚拟货币为洗钱等非法交易提供了温床和土壤，通过虚拟货币进行金融传销的违法案件大量存在，不利于实体经济的发展。

与2017年颁布的“94禁令”不同，刘辉注意到，这一轮罢工强调的是坚持“早打小打”或“露头就打”的原则。“这句话值得深思，这可能意味着这次攻击是新的。该项目不像2017年那样“一刀切。”

刘辉可能过于乐观了。据《中国证券报》(china securities journal)报道，接近互联网金融风险专项整治小组办公室的人士在11月22日表示:“94禁令的总体政策没有改变，我们将加大努力，共同解决这个问题。”

翻炒硬币，再次翻炒

在政府于2017年9月调整虚拟货币后，许多交易所选择出海，在海外设立服务器和团队，并继续为国内市场开展业务。

此次整顿的范围不仅包括在中国境内组织虚拟货币交易，以“xx币”和“xx链”的形式发行虚拟货币，募集资金，或比特币、以太网等虚拟货币，还包括为ico项目和境外注册的虚拟货币交易平台提供宣传、疏导、代理交易等服务。

“最近，随着区块链技术的推广，虚拟货币的投机行为有所上升，一些非法活动也有死灰复燃的迹象。”11月21日，深圳地方金融监督管理局官方网站发布了风险预警。

央行也参与其中。最近，中央银行连续三次驳斥了法定数字现金的问题。最近一次是在11月13日，当时央行官方网站发布公告，澄清所谓的法定数字现金发行以及个别机构以中国人民银行的名义推出“dc/ep”或“dcep”在资产交易平台上进行交易的行为“可能涉及欺诈和传销”。

据coinmarketcap统计，截至2019年11月25日，该网站统计的2007年数字现金的总货币价值超过1867万亿美元，其中虚拟货币的价格波动较大。以比特币为例。2017年12月18日，每枚比特币的价格上涨至近2万美元，2018年12月16日回落至3236美元。今年6月27日，比特币价格升至13，016美元，为今年最高。11月25日，价格回落至7047美元。

根据刘辉的分析，货币圈的早期红利确实让一些人迅速致富。然而，近年来，技术创新遇到了瓶颈，“一个游戏不能玩三四次”，因此创造财富的案例越来越少:“但人性的贪婪并没有停止。”有些MLM车型利润率高，普通人没有识别能力，所以卖得很好。有些认真做事的项目不赚钱。”

为什么赌博、传销、诈骗等非法活动在流通领域猖獗，屡禁不止？叶楠分析说，首先，因为这些行为是隐蔽的，不受正规金融体系的约束，很难得到有效监督；其次，从事这些活动是有利可图的:通过使用虚拟货币、区块链等名称从事传销或非法集资，可以获得可观的利润。“只要有巨额收入可赚，就会有许多人冒险从事这些非法交易。”

好区块链

尽管预计会有新的打击，但王佳并不认为他的公司会受到影响。“现在每个人都非常低调，非常谨慎。”王佳告诉《时代周刊》记者，11月23日，她刚找到她的律师同学，希望他能提供一些合规服务。“我们以前不知道边界在哪里。”。

此外，一些数字现金交易所开始移除一些不符合标准的货币。11月18日，数字现金证券交易所biki在官方网站上发布了一封公开信，称个别项目审计不严造成了一些不良影响，项目判断和审计流程得到了全面加强。比基研究所和上海货币监管委员会成立，一些不符合标准的货币被下架。

然而，泰晤士周刊记者在采访中发现，许多业内人士仍对虚拟货币的发展前景持乐观态度。“有很多业余朋友和我交流，有些想进来，有些想参与交易。目前的打击只是清理一些原来的欺诈公司，整个行业在未来肯定会火上浇油。”王甲充满信心。

在王佳看来，在监管当局的沉重打击下，市场秩序将得到重建，同时消费需求和投资需求并存。在一些企业被清理后，一批新的市场参与者需要提供服务，“这样就不会出现人人都会跳槽的现象。”

叶楠说虚拟货币和区块链是两码事。虚拟货币，尤其是比特币，是区块链技术最成功的应用，而区块链是比特币的基础技术和基础设施，因此被广泛使用。

"这对虚拟货币交易的打击有利于区块链科技的发展."叶楠向《时代周刊》记者分析说:“一是遏制了行业混乱，使行业发展更加规范、合规、透明；其次，它可以起到很好的引导作用，突出国家对从事正式区块链申请的企业的支持。同时，要求所有区块链企业能够篡改事实，脚踏实地地进行底层应用的研究，尽快实现区块链场景和物理场景的结合，发挥真正的价值。”

(应被申请人的要求，文中王甲是化名)