澳历史最大规模洗钱案！西太平洋银行恐面临相当于2018年全球GDP4倍的罚款

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据彭博社(Bloomberg)报道，当地时间11月20日，澳大利亚第二大银行西太平洋银行(westpac banking)被控犯有历史上最大的洗钱罪行，其中包括助长剥削儿童的未被发现的基金。

当地时间11月20日，澳大利亚金融犯罪监督机构澳大利亚反洗钱委员会(austrac)对该银行提起诉讼，指控其“违反了反洗钱/反恐怖融资法案”。

根据指控，西太平洋银行“严重和系统地”洗钱2300多万，未报告的国际资金转移超过1950万，金额超过110亿澳元(约70亿美元)，这是澳大利亚历史上最严重的有组织洗钱犯罪。

据澳大利亚反诈骗局称，一名因剥削儿童而被监禁的罪犯在西太平洋银行开了几个账户，并经常向菲律宾汇款。然而，西太平洋银行只在其中一个账户中发现可疑活动，没有审查其他账户。澳交所认为，主要原因是缺乏自动监控系统。直到2018年，该银行才建立了自动监控系统。

“这些违法行为是其控制环境系统性失灵、高级管理人员漠不关心以及董事会监管不力的结果。”Austrac指出。

然而，Westpac首席执行官布赖恩哈特泽(brian hartzer)认为，银行高管对此并非“无动于衷”。澳大利亚研究中心提到的许多未报告的资本交易是外国政府养老金向澳大利亚居民定期支付的小额款项。

事实上，巨额利润、欺诈性客户费用和缺乏监管文化已经成为澳大利亚银行业的普遍现象。

澳大利亚的四大银行是澳大利亚联邦银行、西太平洋银行、澳大利亚国家银行和澳新银行。去年6月，澳大利亚联邦银行(Commonwealth Bank of Australia)被澳大利亚联邦储备银行(austrac)起诉，最终承认允许5万多笔非法支付，并同意支付创纪录的7亿澳元罚款。

今年年初，澳大利亚皇家调查委员会对四大银行进行了调查，发现这些银行都采取了激进的销售策略，不提供任何服务就“向死者收费”，并向客户提供不良的财务建议，造成了他们的财产损失。

丑闻曝光后，澳大利亚国家银行(nba)紧急采纳了管理层的“大换血”，取消了备受争议的“贷款介绍人回扣计划”；自4月份以来，ANZ取消了600家分行的收银员销售目标，澳大利亚联邦银行和西太平洋银行也在忙于处理数千名客户的诉讼。

根据领导此类诉讼的律师事务所的最新消息，澳大利亚国家银行因向学生、失业者和伤残抚恤金领取者出售毫无价值的信用卡保险而受到集体诉讼，该银行于11月20日与原告达成和解，金额为4950万澳元。

然而，这笔费用与西太平洋银行可能面临的罚款相比相形见绌。

据法新社报道，在提交给联邦法院的索赔声明中，澳大利亚反腐败委员会指出，西太平洋银行可能面临483万亿澳元(330万亿美元)的罚款，基于2300万次严重违规，每一次将被罚款1700万至2100万澳元。根据世界银行的数据，2018年全球国内生产总值仅为85.79万亿美元。

换句话说，这一罚款相当于2018年全球gdp的近四倍。

Westpac表示，该公司目前正在审查奥地利航空公司的索赔，并已主动报告了此前未向奥地利航空公司报告的付款情况。