公安部部署深入打击“套路贷”违法犯罪活动并公布十大典型案例

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9月3日，公安部在河南省郑州市召开全国公安机关打击“常规贷款”犯罪推进会，全面动员和调动“常规贷款”违法犯罪活动，公布了公安机关打击“常规贷款”犯罪的十个典型案例。

会议要求，各地公安机关要按照全国专项斗争的总体部署和公安部“云剑行动”的具体要求，继续加大对“走资派”违法犯罪的打击力度，杜绝“走资派”团伙的一切线索。“路由贷款”团伙开发使用的窝点、非法借贷应用和非法点对点借贷平台、银行账户和第三方支付平台涉及的资金、依法回收等被销毁。主动向行业监管部门通报“常规贷款”案件暴露的漏洞，积极配合源头控制和整改工作，彻底铲除“常规贷款”违法犯罪活动的滋生地。

据了解，自全国扫黑专项行动启动以来，全国公安机关采取有效措施，严厉打击“日常贷款”违法犯罪活动。截至目前，公安机关共查处“日常贷款”团伙1890起，抓获犯罪嫌疑人18651人，破获刑事案件18790起，查获涉案资产161.76亿元。

十个典型案例:

1.北京1.08“常规贷款”犯罪案件

2019年4月，北京、广州、广东公安机关破获赵“日常贷款”团伙，抓获犯罪嫌疑人488人，破获刑事案件10起。经调查，犯罪嫌疑人赵等人自2017年起成立北京远海汇成金融服务外包有限公司，实施“软暴力”，通过打电话、发短信、发图片和“叫你死”软件滋扰网上贷款的受害人等方式进行犯罪活动。犯罪团伙一度猖獗，甚至对借款人所在企事业单位的办公电话进行恶意呼入骚扰，导致企事业单位的办公电话连续数日被切断，严重影响了单位的正常办公秩序和当地的社会秩序，造成了不良的社会影响。

2.江苏省泰州市“借云还贷”刑事案件

2019年3月25日，江苏省泰州市公安机关捣毁了俞谋云“日常贷款”犯罪团伙，冻结涉案资金9亿多元。经调查，自2017年6月起，犯罪嫌疑人邹谋云组织人员以点对点借贷平台的名义发布“低利率、无担保”等虚假信息，诱骗借款人从平台上借款，并在借款时索要身份信息和手机通讯录。并打电话记录，贷款时直接扣除30%的“砍头利息”，并要求借款人全额偿还。当借款人无力偿还时，借款人及借款人的朋友、亲戚、同事在借款人的通讯录中，从2017年6月至2018年12月，该团伙开展了913万余人的“例行贷款”犯罪活动，涉案金额达数亿元。

3.浙江绍兴“米家”和“路由贷款”刑事案件

2018年2月，浙江省绍兴市公安机关破获了陈的“例行贷款”犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人62人，冻结涉案资金968万元。经调查，犯罪嫌疑人展自2017年6月在浙江省瑞安市成立瑞安市网络科技有限公司，从事“日常贷款”犯罪活动。犯罪团伙通过非法获取公民个人信息建立客户资源，利用借款人急需借款的心理，与借款人签订阴阳合同，设定“砍头利息”和高额滞纳金，故意积欠高额债务，并采取不良手段收取。借款人遭受经济损失，同时严重影响了自己和亲友的正常生活。

4.浙江温岭吴某杰“路由贷款”刑事案

2018年4月26日，浙江省温岭市公安局破获吴某杰“日常贷款”犯罪集团，抓获犯罪嫌疑人268人，破获刑事案件631起，冻结资金669万元。经调查，自2017年8月起，犯罪嫌疑人吴某杰为首的邪恶犯罪集团成立了龙腾海斯信息服务有限公司，由人事部、财务部、技术部、收款部、法务部、中介部等16个业务团队组成。从2017年8月到2018年5月，共发放了近9万笔贷款，涉及数亿元人民币。

5.江西赣州李谋军“路由贷款”刑事案

2018年12月，江西省赣州市公安机关捣毁了李谋军的“日常贷款”组织，抓获犯罪嫌疑人50人，破获刑事案件85起。经调查，自2017年9月起，犯罪嫌疑人李谋军等人成立了陇南乐嘉科技有限公司，建立了“华友”网上贷款平台，购买了“茂池”网络炸弹和“顺丰贷款”手机应用，实施了“例行贷款”犯罪活动。犯罪组织通过“顺丰贷款”手机应用骗受害人借钱，扣除“砍头利息”，使用“茂池”网络炸弹骚扰受害人及其关联方，拍摄受害人吸毒、赌博、卖淫的照片，发送给受害人的关联方，迫使受害人补交高额滞纳金、催款等费用，非法集资8000多万元。

6.河南安阳3.26“例行贷款”刑事案件

2018年3月，河南省安阳市公安机关捣毁了徐宽的“日常贷款”团伙，抓获犯罪嫌疑人133人，冻结涉案资金569万元，查封房地产10套，查封汽车10辆。经调查，自2017年2月起，犯罪嫌疑人徐、杨谋文先后成立了江西宽冠网络科技有限公司，搭建了大补235购物平台、快购18平台、精品购物中心平台，并采用网上销售手机的虚拟模式开展了“常规贷款”犯罪活动。该犯罪团伙购买了10000多条学生信息，并通过“无利息、无担保、无抵押”等宣传手段，通过互联网骗大学生贷款。在签署贷款金额后，他们以扣除管理费和数据审查费的名义恶意收取“砍头利息”。七天贷款期满后，无力偿还者可按一天100元、七天400元的收费标准申请续贷，或建议受害人以同样方式向公司其他平台借款偿还最后一笔贷款，诱骗受害人在公司内部平台上多次借款，累积债务，骚扰受害人及受害人的父母、同学。 教师和亲属通过“软暴力”手段，如电话骚扰、侮辱短信、语言威胁、发送或上传ps裸照和灵堂照片。 该案涉及2500多所高校的13000名受伤学生，涉及金额超过5074.8万元。

7.河南洛阳5.30“例行贷款”刑事案件

2018年7月6日，河南省洛阳市公安机关成功捣毁了戴的“日常贷款”组织，抓获犯罪嫌疑人142人，冻结并收缴涉案资金1280多万元。经调查，犯罪嫌疑人戴、等人自2016年3月以来，先后成立池州中举公司等企业，利用网上小额贷款作为吸引借款人的手段，大肆开展“例行贷款”等犯罪活动。犯罪组织通过发放“金额大、无审计、无抵押、无担保、低利率”等宣传，诱使受害人签署虚假贷款合同，并以“续展费”、“展期费”的名义，骗受害人支付贷款金额的30%。成本，并不断提高受害者的债务，同时实施电话滋扰，侮辱，恐吓，捏造事实，损害他人的声誉，ps淫秽图片，灵堂，

8.湖南长沙11.07“例行贷款”刑事案件

2019年3月，湖南省长沙市公安机关在瑞丽、云南等地开展集中抓捕行动，捣毁了温的“日常贷款”组织，抓获犯罪嫌疑人165人，破获刑事案件100余起，缴获枪支2支，解救受害妇女106人，缴获涉案资金2000多万元、黄金1公斤。经调查，自2018年以来，犯罪嫌疑人文某、刘某、刘等人先后成立了“赢财”、“程心创业”和“美发小额贷款公司”，每天晚上都在长沙ktv工作。年轻妇女实施“嘉利贷款”、“夜间贷款”和“美容贷款”，以欺骗受害者签署虚假的高贷款合同，一般每日利率为1%至。在“讨债”过程中，采用滋扰、纠缠、向亲属讨债等暴力和“软暴力”手段，迫使受害人还钱。当受害人无力偿还贷款时，他强迫借款人“偿还贷款”，用于在缅甸境内外卖淫，造成了恶劣的社会影响。

9.2.12甘肃兰州“常规贷款”刑事案件

2019年3月16日，甘肃省兰州市公安机关打垮了王茂涛的“日常贷款”犯罪团伙，捣毁了6个犯罪窝点，抓获犯罪嫌疑人213人，破获刑事案件122起，冻结扣押涉案财物约15亿元。经调查，2018年5月至2019年3月，犯罪嫌疑人王谋一利用“甜兔网”等24个网络借贷平台开展非法侵犯公民个人信息和“路由贷款”犯罪活动，非法获取482万人次电话。公民的个人信息，如记录、电话号码和银行卡号码；共违规贷款113.78万笔，贷款资金19.46亿元，违规收回资金30.25亿元，利润10.79亿元；犯罪团伙与24家代收公司建立了外包代收关系，涉及代收人员553人。该犯罪团伙以预付费消费的名义非法放贷，并通过收取“砍头利息”和高额服务费进行运作。如果您未能在期限内偿还贷款，您将使用该软件发送骚扰信息轰炸受害者，或专业收集团伙将使用软暴力手段，如侮辱和威胁，通过电话和发送裸照的ps收集帐户。

10、甘肃酒泉5.30“例行贷款”刑事案件

2018年7月12日，甘肃省酒泉市公安机关侦破5.30“日常贷款”系列案件，捣毁14个犯罪窝点，抓获犯罪嫌疑人400余人，破获各类刑事案件200余起，冻结涉案资金100多万元。经调查，自2017年3月以来，犯罪嫌疑人王谋一、王谋彪、戴谋福等人通过“快速放贷、高额度、无担保、无担保”等宣传，建立了“互助信贷”、“金夫融多利”等网上贷款平台，诱骗借款人签订虚假贷款协议，并以“服务费”、“利息”的名义扣除高额“削价”，借款人无力偿还贷款时，以“展期费”、“展期费”的名义收取费用，以延长贷款期限，使借款人不断举债。他利用“叫你去死”软件给借款人及其亲属打电话，发送侮辱、侮辱、恐吓、威胁、短信、彩信和微信等软暴力手段来收钱，涉案金额近1亿元。

[我想纠正错误]负责编辑:刘洋