定分止争诚意为上 多层调解初见成果中证甘肃调解工作站首单分级基金纠纷成

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设定分数并停止争论。真诚第一

多层调解已取得初步成效

中国信产部甘肃调解工作站一级基金纠纷顺利解决

一、案情摘要

2015年，投资者W先生听了一位朋友的介绍，先后买入了7只B级基金，之后市场变成了熊市，B级基金继续下跌，造成了巨大的损失。W先生认为开户行L营业部未能履行风险预警义务，投资教育工作不到位。他通过股票账户购买的产品性质如此不同，W先生无法理解或接受。他认为L营业部应赔偿因其未告知而造成的损失，并向CSI甘肃调解工作站申请调解。

二、主要争议

W先生认为他是在L销售部开的一个账户。通过股票账户购买的B级基金与股票属性差别太大。销售部没有提前向自己解释，投资工作不到位；B级基金被平仓时，营业部未给出任何风险预警，未履行告知义务。l营业部认为，在B级基金上市之初，任何开设证券账户的投资者都可以自行购买，没有门槛或权限要求；在B级基金折价之前，营业部有短信提醒，所以营业部不承担赔偿责任。

第三，调解过程

工作站调解员首先向W先生介绍了B级基金的特点，并分析了2015年的市场环境和B级基金上市后的情况，赢得了W先生的信任。之后，调解员查看了W先生反映的情况，得知W先生在2008年开了一个账户，是L公司销售部的一个客户，已经有10多年了，没有转账户的打算。建议双方共同努力解决争议，保持良好的合作关系。

面对W先生，调解员首先向他解释，经纪业务部门从事的是证券经纪业务，这只是一个交易平台和渠道。W先生以前购买过B级基金并从中获利，对B级基金有一定的投资经验和风险认知。其次，调解员向W先生分析，营业部与投资者之间的关系属于证券交易委托合同关系，而不是基金销售合同关系；基金经理和基金托管人负责法律信息披露和风险披露义务。他们以公告的形式在规定的媒体上发布信息。投资者购买基金产品和持有基金份额被视为对基金合同的认可和接受；l营业部承担投资者的日常教育，其证券公司通过官方网站发布了与分级基金相关的风险预警内容，W先生可以关注。最后，调解人告诉W先生，销售部门通过短信提醒了他，但是没有引起他足够的注意。销售部没有不当行为，W先生只遭受了投资损失。

面对业务机构，调解员指出，虽然业务部门有短信提醒，但次数太少，客户服务工作需要加强。投资者教育工作是业务部门义不容辞的责任。作为一个金融服务机构，经纪业务部门应该做出更多的努力和让步，并在客户服务中提出补偿方案。

l销售部门积极配合，为W先生制定了一系列优惠服务计划:在双方存在委托代理关系期间，免费为W先生提供投资咨询服务，与W先生重新约定佣金收取标准，优先邀请W先生参与未来的投资活动。W先生表示愿意接受。

四.案例审查

当B级基金上市时，它只是一个利基产品，大多数投资者，甚至是员工，都没有对其高风险的准确理解。在这种情况下，销售部门没有主动推荐投资者购买分级基金，因此销售部门不必承担赔偿责任，但销售部门最终表现出了诚意和责任，最终通过加强对投资者的服务赢得了投资者的认可，并成功解决了纠纷。对于投资者来说，要谨慎选择金融产品，不要道听途说，在购买之前做好功课，充分了解产品的特点和潜在风险；购买后要多注意相关信息，尤其是谨慎对待风险预警，及时调整投资决策。

CSI甘肃调解工作站自成立以来，一直在行业监管部门和CSI中小投资者服务中心的指导下，严格遵循合法、中立、专业、便民的原则，为辖区内的市场参与者提供公益性纠纷调解服务。鉴于甘肃地域狭小，共划分10个调解工作站，实施基层营业部调解专员制度，由CSI甘肃调解工作站垂直管理。这场争论开启了一个多层次的联动机制。各级调解人共同努力，通过多种方式进行沟通和协调，最终成功解决了争端。在现有机制下，CSI甘肃调解工作站将不断完善、探索新经验、创造新模式，为甘肃资本市场的健康稳定发展做出贡献。