平安证券“科学投顾”亮相首届智慧生态大会 已服务四万多名客户

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7月19日，平安首届智能生态大会在深圳蛇口召开。本次会议以科技让生活更美好为主题，汇集了人寿保险、财产保险、银行、证券、陆丰、智慧城市、平安科技等专业子公司，通过打造智慧生态、发挥科技优势、打造美好时代，首次全面系统地展示了平安科技战略、科研人才计划和十大科技应用场景。平安证券科学投资在智能生态大会上首次亮相。该服务基于大数据分析等金融技术的深度整合，提供涵盖客户投资前、投资中和投资后整个投资场景的个性化理财服务。

平安证券经纪事业部总经理翔宇表示，通过对客户历史交易行为数据的统计分析，科学的投资可以帮助客户找出投资中存在的主要问题，并提供有针对性的服务和改进，从而提高客户的投资能力和投资效果。同时，借助平安集团的舆情预警、风险预警科学投资、个股诊断、客户持股产品分析等科技成果，提高服务覆盖面和服务效率。

据悉，自2018年10月正式在全国范围内推广科学投资以来，科学投资已经服务了4万多个签约客户，管理资产超过200亿元，受到各类客户的好评。截至今年6月底，核心服务智能仓库已生成近10，000个单个股票事件评论，及时提醒客户管理持有股票的风险和机会；在定量服务区间策略中选择了50多种高赢的定量策略，客户可以选择自己跟随策略交易信号。

科学投资深化了金融+技术的应用，有四个核心亮点

随着金融与科技结合的深入，中国的智能投资发展方兴未艾。根据英灿咨询的数据，目前，中国已有十多家互联网金融平台和金融科技公司推出了智能投资和护理服务。翔宇表示，深化金融+技术是平安集团的重要战略之一，平安证券坚定不移地推进金融技术在财富管理中的深度应用。科学投资应用了许多集团的科技成果，包括使kyc(认识你的客户)更加智能化、动态服务更加智能化、投资建议更加智能化、个性化推荐更加智能化等。具体到投资者的感受，我们可以关注智能kyc、动态服务和投资建议。翔宇说。

在kyc方面，科学投资在传统风险容忍度识别的基础上增加了投资偏好和投资能力分析的智能分析系统，用于分析投资者的历史投资偏好和错误投资行为。例如，如果投资者在平安证券开立交易账户，他可以通过该系统帮助客户定期回顾过去一段时间的投资情况。投资行为改善后，投资能力会显著提高，投资结果也会改善，这样投资者就不会总是犯同样的错误，投资结果也就永远难以改善。

在动态服务方面，科学投资利用智能舆情预警系统结合投资顾问跟踪分析，为投资者提供持续的头寸跟踪服务。如果投资者持有一些负面的舆论新闻，他可以在第一时间看到平安证券投资顾问的针对性分析和建议，从而及时做出投资决策，调整头寸，规避潜在风险。

在投资建议方面，科学投资利用金融工程技术结合人工智能算法为投资者的交易头寸寻找一些有效的技术指标。投资者可以通过筛选和订阅相关策略，及时了解最新的交易参考建议。

翔宇进一步指出，与市场上的一般投资服务相比，科学投资有四个核心亮点。首先，科学投资更注重为客户提供投资服务解决方案，从客户遇到的投资问题入手，为客户提供解决具体投资问题的服务解决方案。其次，科学投资注重为客户提供投资前、投资中和投资后的服务体验过程，不仅注重投资前的投资者教育，还注重投资后客户的账户检查和风险管理。第三，科学投资将风险管理置于投资机会之前。一方面，它为客户寻找机会，但另一方面，它更注重为客户寻找风险。最后，科学投资通过大数据分析关注客户投资账户的变化，以客户账户为中心。

在整个服务过程中，我们将集团强大的金融科技成果应用于风险管理、动态服务和账户分析，取得了显著成效。翔宇说。

据悉，平安证券未来将继续推进金融技术在财富管理中的应用，提升客户在中国台湾的技术和智能建设方面的投资体验。

在技术开发层面，我们将继续推进金融技术在投资研究、客户体验和服务效率三个方面的深入应用。包括通过智能算法提高研究效率和研究质量，为客户提供更优质的投资建议；借助大数据技术，我们将不断提升个性化服务能力，提升客户服务体验，为客户提供更加贴心的服务内容；通过科技手段不断提高员工的服务能力和服务效率，我们可以为更多的客户提供更深入的服务。

在未来的行业竞争格局中，数字运营能力将发挥越来越重要的作用，强大的中间办公能力将赋予一线力量，同时降低前台业务微观创新的成本，大大提高业务创新的效率，这将为生产力的提高带来持续的推动力。在金融技术应用规划方面，平安证券将着力打造证券智能中台能力，运用集团科技成果提升中台数字化、智能化运营水平，推动业务创新发展。(cis)